Нашли на сайте неточность? Расскажите нам!
Публикации \ Российские банки начнут штрафовать за несвоевременное представление налоговых сведений о зарубежных налогоплательщиках

Российские банки начнут штрафовать за несвоевременное представление налоговых сведений о зарубежных налогоплательщиках



15 января

Отечественные банки пока полностью не готовы к осуществлению обмена данными о

зарубежных налогоплательщиках. Представители ФНС официально напомнили

финансовым учреждениям о планируемом начале процедуры обмена информацией

ближайшей весной. В случае несоблюдения требования их ожидают огромные штрафы, а

также ограничение на присутствие за рубежом.

Запрет могут вынести власти 44 стран, среди которых Кипр, Греция, Австралия, Новая

Зеландия и ряд других. В этот перечень входят четыре офшорные территории – острова

Мэн, Джерси, Гернси и Каймановы острова. Все они указаны в недавно вышедшем

приказе Федеральной налоговой службы, который разработан с целью реализации

европейского варианта американского закона FATCA о налогообложении зарубежных

счетов.

Европейская версия этого документа обязывает российские банки информировать ФНС об

иностранных налогоплательщиках, а представители налогового ведомства далее

направляют сведения в кредитные учреждения Старого Света. Раскрытию подлежат

данные о реализации ценных бумаг, балансе и остатках на счетах, доходах от инвестиций,

платежах, а также договорах накопительного страхования.

С Соединенными Штатами российские финансово-кредитные учреждения обмениваются

налоговыми сведениями уже третий год, используя для этого специальные IT-программы.

Их обслуживание и подключение обходится банкам ежегодно в 40 млн рублей. Чтобы

приступить к информационному обмену с ЕС российским кредитным учреждениям

требуется определить налоговое резидентство всех своих клиентов по установленной

форме и направить данные в ФНС.

По словам зампреда Национального совета финансового рынка А. Наумова, процедура

обмена налоговыми сведениями должна быть запущена уже в мае, однако пока нет

никаких форм предоставления отчетности и добровольного согласия лиц на передачу

подобной информации. Как подчеркнула руководитель PwC Legal К. Грицепанова,

процесс анализа действующих клиентов обычно занимает не менее полутора лет, а у

отечественных банкиров оказалось гораздо меньше времени.

Евро-FATCA регламентирует строгие наказания для кредитных учреждений,

игнорирующих представление отчетов о налогоплательщиках ОЭСР, включая полный

запрет осуществлять операционную деятельность на территории государств ЕС.

Ограничения также включают в себя запрет открывать корреспондентские счета в банках

Евросоюза, которые необходимы для выполнения операций в европейской валюте.

Подобные меры могут быть применены к любым российским кредитным организациям,

нарушившим условие своевременности предоставления данных о зарубежных

налогоплательщиках.

По этой причине отечественные банки могут подвергнуться штрафным санкциям,

вынесенным государствами ОЭСР, в размере до 30% от объема финансовых операций с

иностранными налогоплательщиками. Как считает зампредседателя «Локо-Банка» А.

Люшин, величина штрафов может достигать сотен миллионов рублей.

Со своей стороны, ФНС призывает банкиров не проявлять беспокойство по этому поводу.

Все заявленные процедуры будут выполнены в удобные для бизнеса сроки, что исключит

даже минимальный риск быть наказанными штрафами. Правда, в ведомстве не назвали

конкретные даты, к которым необходимо подготовить отчетность.

Другие публикации

Совкомбанк добился ведущих позиций на рынке автокредитования

Совкомбанк первый раз вошел в ТОП-5 ведущих игроков на рынке автокредитования за

период с января по ноябрь 2017 года.

15 января  

Греф назвал историю с овердрафтом дебетовых карт фейком

Странная история с "переводом" дебетовых карт Сбербанка в статус овердрафтовых началась 11 сентября.

13 сентября 2017  

Есть ли такой банк как «РосКредит Банк»?

Портал Банки.ру обнаружил в Интернете сайт ПАО «РосКредит Банк». Однако в списке ЦБ РФ зарегистрированных в России кредитных организаций такого банка нет.

4 сентября 2017  
Добавить комментарий


Нечем платить за кредит?