Нашли на сайте неточность? Расскажите нам!
Блог проекта \ Какие банки могут лишиться лицензии в 2015 году

Какие банки могут лишиться лицензии в 2015 году


19 января 2015 Автор: Moneyzzz
аналитика обзоры

 В 2014 году более 70 российских банков лишились лицензии Центрального Банка РФ. В первую очередь, пострадали «антиотмывочные»  кредитные организации, которые были замечены в проведении сомнительных операций (49 банков), а также банки, которые нарушили закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» (40 банков). Помимо этого, 56 банков проводили высокорискованную  кредитную политику.  

 

Какие банки могут лишиться лицензии в 2015 году?

Многие эксперты говорят о том, что в связи с девальвацией рубля и санкциями запада, российские банки начнут «умирать» от естественных причин, а не только из-за «проведения сомнительных операций» или «нарушения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».  По данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ), в декабре 2014 года банки стали выдавать в три раза меньше кредитов, по сравнению со среднемесячным значением прошлого года и в 5 раз меньше, чем в декабре 2013 года.

Банки, ориентированные на потребительское кредитование начали страдать от повышения ключевой ставки (17%) еще в декабре 2014 года. Обслуживать кредиты стало слишком дорого: для этого необходим постоянный и гарантированный приток средств. Некоторые банки перепрофилируют деятельность на другой сектор рынка, чтобы спасти свой бизнес, другие – ждут поддержки Центробанка.

Каким банкам будет оказана господдержка?

Изначально предполагалось, что в 2015 году госпомощь получат 150 банков, теперь их количество сократится до 30. Вероятнее всего, претендовать на докапитализацию через облигации федерального займа (ОФЗ) общим объемом 1 трлн руб. смогут только самые крупные российские банки.

14 января, на Гайдаровском форуме, премьер-министр России Дмитрий Медведев сообщил, что претендовать на докапитализацию смогут банки с капиталом не менее 25 млрд рублей.

По словам Медведева, для получения помощи банк должен иметь собственный капитал в размере не менее 25 млрд рублей и обеспечивать стабильное увеличение своего кредитного портфеля (на 12% в год в течение трех лет) в приоритетных отраслях экономики.

Таким образом, главный критерий отбора банков – объем капитала.  

Пока непонятно, смогут ли подать заявку на докапитализацию банки с иностранным участием. Прошлая версия критериев АСВ содержала ограничение на их участие: банки с долей иностранного участия свыше 25% программой воспользоваться не могли. Замглавы финансов Алексей Моисеев сказал на Гайдаровском форуме, что среди критериев будет отсутствие ограничений на финансирование российских предприятий, что может исключить из списка «дочки» иностранных банков. 

Статистика:

Cредний портрет лишенного лицензии банка

– Возраст 22 года

– Адрес прописки: Москва

– Форма собственности: ОАО

– Активы 7 млрд руб.

– Средства физлиц 3,9 млрд руб.

– Чистая прибыль 21,7 млн руб.

– Кредиты физлицам 696 млн руб.

Top-5 банков по активам, место по стране на момент отзыва лицензии (млрд руб.)

  1. Мастер-банк (Москва) 74,96 (76)
  2. Инвестбанк (Москва) 70,76 (77)
  3. Первый республиканский банк (Москва) 38,64 (109)
  4. Банк "Народный кредит" (Москва) 35,45 (152)
  5. Смоленский банк (Смоленск) 34,1 (143)

Top-5 банков по средствам физлиц, место по стране на момент отзыва лицензии (млрд руб.)

  1. Мастер-банк (Москва) 47,38 (41)
  2. Инвестбанк (Москва) 38,95 (46)
  3. Первый республиканский банк (Москва) 24,2 (61)
  4. Банк "Западный" (Москва) 23,6 (63)
  5. Банк "Пушкино" (Пушкино) 23,05 (64)
  6. Top-5 банков по кредитам физическим лицам, место по стране на момент отзыва лицензии (млрд руб.)
  7. Мастер-банк (Москва) 10,85 (41)
  8. Банк "Западный" (Москва) 10,54 (63)
  9. Смоленский банк (Смоленск) 6,5 (121)
  10. Банк "Народный кредит" (Москва) 3,51 (189)
  11. АФ-банк (Уфа) 2,85 (242)
  12. Top-5 банков с крупнейшими дырами в балансе (млрд руб.)
  13. Инвестбанк (Москва) 30,2
  14. Мастер-банк (Москва) 17,2
  15. Первый республиканский банк (Москва) 16
  16. Банк "Фининвест" (Санкт-Петербург) 12,7
  17. Банк "Западный" (Москва) 12,2

Top-5 самых прибыльных банков (млн руб. на последний отчетный квартал)

  1. Мастер-банк (Москва) 771,8
  2. Инвестбанк (Москва) 753,9
  3. С-банк (Москва) 584,4
  4. Банк "Народный кредит" (Москва) 406,6
  5. Банк "Пушкино" (Пушкино) 380,2

Top-5 самых убыточных банков (млн руб. на последний отчетный квартал)

  1. Национальный банк развития бизнеса (Москва) 1076,3
  2. Липецкий областной банк (Липецк) 457,9
  3. "Мой банк" (Москва) 436,5
  4. АКБ "Экопромбанк" (Пермь) 395,3
  5. АКБ "Русский земельный банк" (Москва) 168,6

Наиболее частые причины отзыва лицензий

– Высокорискованная кредитная политика 56

– Проведение сомнительных операций 49

– Нарушение закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов" 40

– Неисполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками 36

– Недостоверность отчетных данных 23

– Нарушение требования к размеру капитала 12

– Крупнейшие страховые случаи

 

Сумма выплат
АСВ (млн руб.)

Количество 
вкладчиков
(тыс. чел.)

Мастер-банк (Москва)

31 000

114,5

Инвестбанк (Москва)

30 900

90

Банк "Западный" (Москва)

21 800

51

Банк "Пушкино" (Пушкино)

19 900

61

Первый республиканский банк (Москва)

18 900

41,4

 

Возраст лишенных лицензии банков

Более 20 лет 65%

От 10 до 20 лет 33%

Менее 10 лет 2%

Самые старые лишенные лицензии банки

 

Дата 
регистрации

Волго-Камский банк (Самара)

27.04.90

Принтбанк (Москва)

22.10.90

КБСР "Дагестан" (Махачкала)

22.10.90

Анджибанк (Махачкала)

24.10.90

"Евросиб-банк" (Санкт-Петербург)

26.10.90

 

Top-5 городов, где были зарегистрированы лишенные лицензии банки

  1. Москва - 53
  2. Махачкала - 10
  3. Самара - 4
  4. Владикавказ - 3
  5. Уфа - 3

Как ЦБ отзывал лицензии у банков (число отозванных лицензий в год и в месяц)

 

 

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

Январь

3

2

0

1

1

1

5

Февраль

0

8

5

1

2

0

4

Март

2

5

1

2

0

2

9

Апрель

0

4

0

2

4

0

5

Май

3

3

0

1

4

0

6

Июнь

2

3

1

0

2

0

5

Июль

2

3

1

3

1

3

7

Август

2

2

1

1

2

3

8

Сентябрь

0

3

2

1

0

5

8

Октябрь

3

4

3

1

0

5

5

Ноябрь

7

2

3

4

4

5

6

Декабрь

9

4

10

1

2

6

5

Итого:

33

43

27

18

22

30

73


Подробнее:http://www.kommersant.ru/doc/2643514

Источник: по данным Коммерсантъ, РБК и РИА Новости.

Другие публикации

Как изменялась ключевая ставка ЦБ РФ

Как изменялась ключевая ставка ЦБ РФ

Динамика изменения ключевой ставки Центрального банка с 1991 по 2014 год.

16 января 2015  Автор: Moneyzzz

ТОП-10 вкладов под 20% годовых

ТОП-10 вкладов под 20% годовых

В середине декабря 2014 года банк начали повышать ставки по вкладам под 20% годовых и выше. Представляем вам обзор самых выгодных вкладов декабря с процентными ставками от 20% годовых.

22 декабря 2014  Автор: Moneyzzz

Дефолт в России в 2015 году

Дефолт в России в 2015 году

Прогнозы и мнения экспертов.

16 декабря 2014  Автор: Moneyzzz
Комментарии
Добавить комментарий