Нашли на сайте неточность? Расскажите нам!
Блог проекта \ Обзор дебетовой карты «Автокопилка» АйМаниБанка (10% годовых на остаток)

Обзор дебетовой карты «Автокопилка» АйМаниБанка (10% годовых на остаток)

Давайте рассмотрим депозитную карту-копилку MasterCard Gold iAutoКопилка от АйМаниБанка. «АвтоКопилка» будет интересна автолюбителям (так как вы сможете использовать свой кэшбэк на АЗС).

АйМаниБанк занимает 170 место в рейтинге банков по количеству активов. Банк можно рекомендовать для хранения денежных средств суммой до 700 000 рублей, т.к. банк имеет страховку АСВ. Однако, в конце сентября 2014 года рейтинг АйМаниБанка был снижен Moody’s, а это не говорит о его стабильности. 

Так или иначе, давайте рассмотрим:

Получение карты «АвтоКопилка». Выпуск карты бесплатный, но долги (придется подождать 1 рабочую неделю). Автокопилку можно заказать по бесплатному телефону или отправить онлайн заявку в банк. В любом случае, курьер не приедет, чтобы выдать вам карту — придется сходить в банк, и чтобы получить ее. Карта привлекательна для неграждан РФ, т.к. ее спокойно выдают и по миграционной карте. А вот если у вас плохая кредитная история, то в карте вам могут отказать, так как АйМаниБанк проверяет ее при подключении кредитного лимита. К карте бесплатно открывается дополнительный счет в банке «Сейф», на котором можно хранить более крупные суммы чем на самой карте.

Безопасность. Есть on-line лимиты на наличность, покупки и интернет. Карта именная, но без чипа.

Начисление процентов на остаток денежных средств. Автокопилка предлагает, максимум, 10% годовых (для карт выпущеных с 27.10.2013) при наличии остатка на карте до 100 000 рублей в месяц. Если сумма остатка на карте от 100 000 до 500 000 рублей — процентная ставка уменьшается до 8%. А при сумме остатка на счете менее 500 000 рублей — 4%.

Cashback начисляется сразу же. Бонус 5% от суммы покупки при оплате данной картой на всех заправках (АЗС). АйМаниБанк также регулярно продлевает акцию «Любимый Магазин»: при оплате картой «АвтоКопилка» в любом одном (выбранном вами) магазине, АйманиБанк возвращает Cashback 2.5%. Лимит Выплат — 2 000 р в месяц. «Любимым Магазином» становится первая торговая точка, в которой вы сделаете покупку посредством карты. Изменить точку можно через интернет-банк.

Комиссия за выдачу средств в других банкоматах. Если снимаете сумму свыше 3 000 рублей, то без комиссии в любых банкоматах, а если менее 3 000 рублей, то взимается комиссия в размере 85 рублей.

Банковские переводы (внутренние и внешние). Платежи за кредиты в других банках, переводы друзьям и знакомым — бесплатны.

Наличие бесплатного sms-информирования (не путать с sms-банком, т.к. его обслуживание составит 35 рублей в месяц). Из плюсов, можно отметить бесплатный запрос баланса по карте в любом банкомате. 

Стоимость обслуживания «АвтоКопилки». Если у вас есть действующий автокредит или вклад в АйМаниБанке, то обслуживание будет бесплатным. Если нет, то — 95 рублей в месяц (1140 рублей в год). А при отсутствии операций по карте в течение всего года (365 дней) стоимость обслуживания увеличивается до 1 000 рублей в месяц, но не более суммы остатка на счете.  Стоомость дополнительно карты, в любом случае, составит 155 рублей в месяц (1860 рублей в год).

Пополнение карты. Через платежный терминал банка, которые находятся в самих офисах банка. Внешне они напоминают терминалы QIWI. Через cash-in банкоматы АйМанБанка (их очень редко можно встретить). Пополнение через QIWI и систему Лидер до 100 000 рублей в месяц — бесплатно.

Зато, вам может пригодиться список банкоматов, которые точно пополняют Автокопилку:

  • АК БАРС банк
  • АлефБанк, 2 cash-in (Москва)
  • АльтаБанк, 1 cash-in (Москва)
  • Банк24.ру, 25 cash-in (Екатеринбург)
  • ББР Банк, 4  cash-in (Москва)
  • Внешпромбанк (но не все), 70 cash-in (Вся Россия)
  • ДНБ Банк, 5 cash-in (Мурманск)
  • Интеркоммерц Банк, 5 cash-in (Москва)
  • Интерпрогрессбанк, 14 cash-in, (Москва)
  • КредитМосква, 2 cash-in (Москва)
  • ЛокоБанк, 5 cash-in, (Москва)
  • МКБ (Московский кредитный банк)
  • МТС-Банк
  • Нейва Банк, 12 cash-in (Екатеринбург)
  • Нордеа Банк, 18 cash-in (Москва, СанктПетербург)
  • Росбанк, 754 cash-in (по всей России)
  • РосЕвроБанк, 17 cash-in (Москва);
  • УралТрансБанк, 12 cash-inов(Екатеринбург).

Банкоматы, которые НЕ пополняют Автокопилку:

  •  Абсолют Банк
  • Авангард;
  • АзиатскоТихоокеанский Банк
  • АК Барс
  • Акибанк (нет cashinов, в принципе)
  • БТА-Казань
  • БыстроБанк
  • Газпромбанк
  • ГутаБанк
  • Запсибкомбанк
  • Зенит
  • Интерпромбанк
  • Кредит Европа Банк
  • Миллениум Банк
  • Московский Индустриальный Банк
  • МТС-Банк
  • Национальный Банк «Траст»
  • Национальный Резервный Банк
  • НОМОСБанк
  • ОТПБанк
  • Пробизнесбанк
  • Росгосстрах Банк
  • Роспромбанк
  • Сберкредбанк
  • Связной Банк
  • Смартбанк
  • СМП Банк
  • Собинбанк
  • Спурт Банк
  • Татфондбанк
  • Транскапиталбанк
  • Транснациональный Банк
  • Транспортный
  • Финпромбанк
  • Финсервис
  • Хоум Кредит
  • Эллипс Банк
  • Энергобанк
  • Юниаструм Банк

Лимиты на снятие денег с «АвтоКопилки». Лимиты на снятие наличных: минимум 3 000 рублей, до 100 000 рублей в день, до 150 000 рублей в месяц.

Подводные камни. В чем же подвох, спросит пытливый читатель?

1. Автокопилка должна использоваться исключительно для рублевых операций. Валютные операции (снятие денег заграницей, оплата на amazon и других иностраных транзакций) по карте будут очень невыгодны. При валютных операциях происходит конвертация рублей со счета вашей карты в валюту, которую вы снимаете в банкомате или в которой делаете покупку. Эта конвертация идет через доллар США, по курсу Центрального банка России (ЦБ) + 2%. 

2. Несмотря на то, что банк презентует карту как дебетовую - чисто технически-то она имеет овердрафт и является кредитной. Поэтому будьте внимательны: можно случайно оказаться в долгу у банка. Комиссия составит 0,5% от суммы задолженности. Возможно лишить карту кредитного лимита, чтобы она сталаклассической дебетовой картой, но для этого надо идти в отделение банка.

3. Если у вас нет автомобиля, то зачем вам кэшбэк на заправках :)

4. Безопасность. Отсутствие чипа на карте. Отсутствие технологии 3D-Secure при совершении транзакций через интернет. 

Официальная докуменация АйМаниБанка по тарифу «АвтоКопилка».

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

Добавить комментарий
Другие записи блога

Обзор дебетовой карты Промсвязьбанка ALL Inclusive (10% годовых на остаток)

В числе самых доходных депозитных карт, конечно же, сейчас находится All Inclusive от Промсвязьбанка. Высокий процент и хороший кэшбэк конкурируют с ТКС и другими картами-копилками.

21 октября 2014

Доллар подешевеет лишь через год

По состоянию на 16 октября стоимость доллара оценивается без малого в 41 рубль, что на 3 рубля больше по сравнению с курсом месячной давности. Когда начнет дешеветь американская валюта и сколько именно она потеряет в цене?
15 октября 2014

Обзор дебетовых карт Русского Стандарта: «Банк в кармане Gold» и «Банк в кармане Platinum» (10% годовых на остаток)

Давайте рассмотрим все «за» и «против» дебетовых карт от Русского Стандарта. Речь пойдет о двух самых выгодных подвидах: «Банк в кармане Gold» и «Банк в кармане Platinum».
14 октября 2014